Planification de retraite
Anticiper l’avenir pour en profiter pleinement
Prendre sa retraite ne devrait pas être une source d’incertitude. Que vous soyez salarié, travailleur autonome ou entrepreneur, une planification claire et personnalisée vous permet de poser les bons gestes dès maintenant pour profiter d’une retraite à votre image.
Avec Budeficom, vous bénéficiez d’un accompagnement stratégique, humain et rigoureux pour construire votre sécurité financière future.
Ce que comprend notre service de planification de retraite
Évaluation de votre situation actuelle
Un point de départ réaliste :
Revenus actuels, dépenses, dettes et épargne
Analyse de vos actifs (REER, CELI, biens immobiliers, placements)
Identification des écarts entre votre situation actuelle et vos objectifs
Scénarios de retraite personnalisés
Un plan clair pour
des choix éclairés :
Projections financières selon différents âges de retraite
Estimation de vos revenus mensuels à la retraite
Analyse des sources de revenus disponibles : rentes, REER, prestations gouvernementales, etc.
Stratégies d’épargne et d’optimisation
Mettez votre argent à votre service :
Conseils sur le choix et la combinaison des régimes d’épargne
Réduction d’impôt et maximisation des cotisations
Planification du décaissement pour minimiser l’impôt à la retraite
Coordination avec vos autres objectifs financiers
Un plan global, pas une approche en silo :
Achat de propriété, succession, projet de voyage ou semi-retraite
Harmonisation de votre plan de retraite avec vos ambitions de vie
Revue annuelle de votre plan pour l’ajuster au fil du temps
Pour qui ?
Personnes de 40 ans et plus souhaitant planifier activement leur retraite
Travailleurs autonomes ou entrepreneurs sans régime de retraite d’entreprise
Couples désirant structurer leur avenir financier ensemble
Toute personne voulant passer d’une épargne spontanée à une stratégie durable
Planifier
Vous voulez épargner, investir, démarrer un projet ou préparer la retraite?
Investir
On regarde vos objectifs, votre réalité, et on bâtit une stratégie adaptée.